Лучшие ПАММ-счета — правила оценки и выбора

2 самых честных брокера бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! 100% надежность и честность брокера. Лучший выбор для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Хороший брокер с большим количеством торговых инструментов!

Оценка ПАММ счета

Оценка ПАММ счета

Инвестирование в ПАММ счета относят к наиболее эффективным способам получения дохода на Форекс. Правильный выбор счета определяет в дальнейшем результативность вложений.

Инвестирование в ПАММ счета – один из наиболее популярных и надежных способов получения дохода на Форекс, возможность иметь регулярный и стабильный заработок. Однако, размер потенциально возможной прибыли в первую очередь зависит от правильного выбора счета или их совокупности.

Анализ статистики

Первое действие, которое должен осуществить инвестор, планируя вложить свои капиталы в ПАММ счет, это проанализировать все его статистические параметры за максимально длительный период. Данные для анализа можно получать из графика доходности.

Оценка параметров будет надежнее, если будет выбрано несколько периодов усреднения. Например, месяц, квартал, полгода, год. Чем больше объем данных, который анализируется, тем выше надежность показателей. Изначально стоит сторониться счетов, которые имеют небольшой реальный период торговли, их трудно оценить и в дальнейшем показатели статистики могут иметь непредсказуемую динамику.

Для оценки рисков имеют значение такие показатели как максимальная просадка за весь торговый период, максимальный убыток за день, агрессивность методов торговли. На их основе инвестор может оценить уровень возможных убытков. Так, однажды возникшая просадка в прошлом может повториться и в будущем. А анализируя агрессивность можно рассчитать также степень риска. Например, если агрессивность составляет 2%, то уровень максимальной просадки в 35% может возникнуть только в том случае, если в течение месяца будет вестись неудачная торговля со средним уровнем убытка. Такой же уровень просадки может возникнуть при трех неудачных торговых днях с максимальным уровнем дневного убытка в 15%. Также следует учитывать показатель стандартного отклонения от доходности. При его размере в 10%, нормой будет считаться просадка в течение месяца на уровне 10% и за год – 35%.

Считается, что уровень рисков может несколько расти со временем, поэтому к фактическим показателям оценки следует добавлять дополнительно 10-15%. Объективный анализ статистики поможет обезопасить вклады и обеспечит возможность иметь стабильный заработок в будущем.

Изучение торговой системы

Также для надежного выбора ПАММ счета имеет значение предварительное изучение параметров его торговой системы. Они описываются в инвестиционной декларации. О степени рисков могут сказать такие показатели как максимальные значения просадки, загрузки депозита, риска на сделку и агрессивные методы торговли. Если задекларированные значения основываются на результатах тестирования системы, то они могут быть отнесены к системным, и являются надежной базой для анализа рисков. Например, при торговле с загрузкой счета в 10% его доходность изменится на 10% при условии движения рынка на 1%. Оптимально безопасной считается уровень загрузки счета в 30-40%. Также, если максимальный риск на одну сделку имеет ограничение в 10%, то просадка в 40% может возникнуть только после пяти убыточных сделок подряд. К наиболее рискованным методам торговли относят усреднение, мартингейл и другие.

Другие правила минимизации рисков

Всегда необходимо соотносить потенциальную доходность с возможными рисками. Это соотношение должно быть не менее 3 в пользу дохода. Необходимо точно планировать условия выхода. Любое отклонение от параметров, задекларированных в инвестиционном соглашении, является прямым сигналом к выходу.

Наиболее оптимальным решением для вкладчиков в ПАММ счета является создание инвестиционного портфеля с последующей его диверсификацией. Распределение рисков в нем считается оптимальным, если доля агрессивных счетов составляет 5-10%, средних – 20-30%, консервативных – 60-70%.

Лучшие русскоязычные платформы бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! 100% надежность и честность брокера. Лучший выбор для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Хороший брокер с большим количеством торговых инструментов!

И главное правило инвестора заключается в том, что он должен вкладывать суммы не более тех, которые готов потерять.

Открываем ПАММ-счет: от оценки рисков до выбора управляющего трейдера

В этой статье мы рассмотрим довольно новый, но ставший уже привычным в кругах частных инвесторов инструмент — ПАММ-инвестирование. Что это такое, какую пользу оно может принести?

Мир изменился. Сегодня жизнь намного динамичнее, чем даже пять лет назад. Стремясь удержать прежних и привлечь потенциальных потребителей, бизнес предлагает все новые услуги, направленные на повышение качества жизни клиента. Финансовая и инвестиционная сферы не остаются в стороне. Если раньше под термином «инвестиции» мы понимали только глобальные инвестиционные проекты с не менее глобальным порогом входа или банковские депозиты с максимальной доходностью 7–11%, то сегодня появляются самые различные инструменты, среди которых каждый может найти подходящий именно ему. Одним из таких эффективных инструментов стали и ПАММ-счета.

ПАММ как форма доверительного управления инвестициями

Аббревиатура ПАММ пришла к нам из английского языка и означает дословно «модуль управления процентным распределением» (Percentage Allocation Management Module — PAMM). По сути, это сервис, предоставляющий возможность передачи активов клиента в доверительное управление и автоматизирующий расчеты между трейдером и инвестором. В отличие от общеизвестной формы доверительного управления, здесь очень низкий порог входа — от нескольких десятков долларов. Активы клиентов собираются на счету трейдера и выводятся им на международные финансовые площадки с целью получения прибыли. Следует отметить, что трейдер не имеет возможности выводить средства инвесторов, а может только управлять ими при совершении сделок.

В ПАММ-инвестировании участвуют три стороны:

  • трейдер — профессиональный и опытный управляющий активами;
  • сам инвестор, активами которого оперирует трейдер;
  • брокер — компания, предоставляющая сервис ПАММ и выход на международные площадки.

Отношения между управляющими и инвесторами определяются в соответствии с публичной офертой, с условиями которой инвестор соглашается при перечислении средств на ПАММ-счет трейдера. В оферте обычно оговариваются вознаграждение управляющему, минимальные сроки и суммы инвестирования, условия досрочного вывода средств. Конкретный набор условий может отличаться у разных брокеров.

Преимущества и недостатки инвестирования в ПАММ-счета

Сервис является довольно удобным инструментом как для инвесторов, так и для трейдеров. Инвестор имеет возможность передать в управление даже самые незначительные средства, при этом рассчитывать на довольно большую в процентном отношении прибыль. Трейдер же получает взамен возможность управлять активами за фиксированное вознаграждение. Количество потенциальных инвесторов, как и вознаграждение трейдера, при успешной торговле существенно возрастает, при этом трейдер (управляющий) и инвестор могут даже не встречаться лично.

Управление ПАММ-счетом осуществляется следующим образом: управляющий трейдер выполняет торговые операции со средствами, находящимися на его собственном счету (что значительно снижает вероятность безответственного управления). На счетах доверителей все торговые операции автоматически дублируются. Как и в любом инвестировании, здесь не может быть речи о стопроцентных гарантиях. Есть риски, значение которых каждая из сторон должна объективно оценить и постараться снизить. При этом управляющий лично заинтересован в прибыльности торговли, поскольку он, как и инвестор, рискует собственными активами.

Поскольку речь идет об инвестициях на финансовых рынках, риски следует разделять на торговые и неторговые.

К неторговым рискам можно отнести недобросовестность трейдера или инвестора, ненадлежащую работу или даже возможное банкротство брокера. Чтобы снять неторговые риски, инвестору (особенно если сумма инвестиций велика) следует внимательно ознакомиться с историей брокера, отзывами о его работе, рейтингом надежности.

Для уменьшения рисков, сопутствующих сотрудничеству инвестора и трейдера, как раз и предназначен сервис ПАММ. Компания-брокер, предоставляющая услугу ПАММ, несет ответственность за своевременность и правильность расчетов между управляющим и инвестором согласно зафиксированным в оферте договоренностям.

Отдельное место среди неторговых рисков занимают так называемые операционные риски, которые возникают вследствие нарушений в работе информационных, электрических и прочих систем, особенно в случае использования систем удаленного доступа.

К торговым рискам можно отнести неверные торговые решения, принимаемые трейдером, неграмотное управление капиталом, большие колебания цен на рынках вследствие форс-мажорных ситуаций. Так или иначе, опытный управляющий должен учитывать в своей стратегии каждый из указанных рисков и всячески снижать их до минимума. Задача инвестора — выбрать в качестве управляющего грамотного и опытного трейдера. Также здесь, как нигде, актуальна старая добрая поговорка: не храните все яйца в одной корзине. Выбор нескольких ПАММ-счетов и разделение между ними активов позволит диверсифицировать риски и избежать возможных потрясений.

Доходность ПАММ-счетов

Высокие риски нередко способны привести и к высокой доходности. Поэтому здесь важно определиться, что вам ближе: кому-то по душе агрессивные стратегии с сотнями процентов прибыли, а кому-то важна стабильная доходность, пусть и с невысокой прибылью.

Размер прибылей и убытков сильно колеблется — от нескольких сотен процентов годовых до глубоких просадок. Тем не менее адекватной принято считать доходность в 50–70% годовых. При больших прибылях стратегия считается высокорисковой, при этом сохранение ранее показанной динамики прибыльности становится задачей все более трудной.

Рейтинги ПАММ-счетов: можно ли им доверять?

Чтобы инвестору было удобнее выбрать ПАММ-счет среди великого множества счетов управляющих, брокерами ведутся рейтинги. Часто счета в них попадают по итогам месячной доходности. Стоит ли им доверять? Каждый должен сам для себя ответить на этот вопрос. Помимо рейтингов, брокеры предоставляют возможность поиска ПАММ-счетов, попадающих под определенные параметры: прибыльности, максимальной просадки, агрессивности стратегии, суммы собственных средств трейдера. По каждому из счетов предлагается история финансовых операций с графиком прибыльности. На некоторых площадках можно посмотреть другие ПАММ-счета управляющего. Часто на сайте брокера есть форум, где управляющие счетов описывают стратегию торговли и управления капиталом, декларируют максимальные просадки в день или в месяц и степень нагрузки на депозит, а инвесторы могут получить ответ на интересующие их вопросы.

В интернете есть также независимые рейтинги и обзоры ПАММ-счетов, проводимые информационными ресурсами либо опытными трейдерами-блогерами (like-to-trade.ru, tradelikeapro.ru).

Как выбрать ПАММ-счет

В целом все описанные выше особенности и характеристики ПАММ-счетов призваны помочь инвестору сделать нелегкий выбор. Так, брокер обычно публикует счет в рейтинге только по истечении шести месяцев успешной работы трейдера. Если ПАММ-счет существует более года, можно судить о его надежности. Высокая сумма собственных средств управляющего вызывает доверие. По кривой баланса счета можно сделать вывод об агрессивности или постоянности торговли.

Если управляющий на форуме активно отвечает на вопросы инвесторов и делится стратегией своей торговли — это, несомненно, аргумент в его пользу. Ценную информацию о стратегии управления капиталом можно почерпнуть, если брокер предоставляет график нагрузки на депозит рядом с кривой доходности: непомерный рост нагрузки при увеличении просадки свидетельствует о сильной агрессивности торговли. Также при выборе ПАММ-счета может оказать помощь опытный человек, ранее уже работавший на финансовых рынках или инвестировавший в ПАММ-счета.

Как открыть ПАММ-счет: правила входа и выхода

Предположим, что длительная кропотливая работа по выбору портфеля ПАММ-счетов выполнена и инвестора удовлетворяют условия публичной оферты. Как же открыть ПАММ-счет?

ПАММ-счет инвестора обычно открывается в личном кабинете на сайте брокера. По сути, это обычный счет, как электронный кошелек, на который необходимо перевести инвестируемые средства. Настоятельно рекомендуем ознакомиться с предлагаемыми брокером условиями ведения счета, а также ввода и вывода средств

Чем руководствоваться при принятии решения передачи активов в управление? Как известно, ни один управляющий не работает с постоянной прибыльностью. В стратегии обязательно случаются и убыточные сделки, и целые серии прибыльных сделок. Соответственно, на графике доходности будут видны области просадки и роста.

Исходя из вышесказанного, приводим несколько общих рекомендаций:

  • Вводить средства на пике роста графика баланса не рекомендуется, так как велика вероятность наступления убыточной серии сделок.
  • На самом дне просадки вводить активы также не стоит.
  • Оптимальной точкой входа считается такая, на которой кривая доходности развернулась вверх после локальной просадки в пределах, задекларированных трейдером.
  • Выходить из инвестирования лучше по достижении предыдущего локального максимума кривой доходности.
  • Если говорить об ограничении убытков, то превышение оговоренной в декларации трейдера просадки должно насторожить инвестора.

Подводя итоги, отметим, что сервис ПАММ-счетов является довольно удобным инструментом и призван помочь инвесторам и управляющим найти друг друга и получить максимальную пользу от взаимодействия. Удачных вам инвестиций!

Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Как правильно инвестировать в ПАММ?

Сегодня на сайте о Forex мы внимательно рассмотрим процесс подбора ПАММ счетов для эффективного инвестирования. Как ни странно, но вложения в лидеров ПАММ рейтингов, как правило, очень быстро превращаются в «бублики». Это не удивительно, так как на первых местах часто располагаются управляющие, которые не считаются с рисками в своей торговле.

Грамотно сформированный инвестиционный портфель на валютном рынке это стабильный пассивный доход, который за месяц способен перекрыть годовые проценты по вкладам, предлагаемые банками. Приняв во внимание рекомендации, которые будут в этой статье, Вы сможете заставить работать деньги еще активнее, причем, с меньшими рисками.

Содержание:

  • рекомендации по выбору ПАММ площадок
  • инвестиционный портфель ПАММ
  • анализ работы управляющих
  • как правильно инвестировать в памм свой капитал

Перед тем как начать изучать вопрос, как правильно инвестировать в ПАММ, рекомендую обратить внимание на несколько статей, посвященных таким понятиям, как PAMM, диверсификации, портфельное инвестирование:

Рекомендации по выбору ПАММ площадок

Для начала нам предстоит определиться с компаниями, которые предлагают своим клиентам инвестиционные сервисы. Таких организаций большое количество, а с большим ассортиментом можете ознакомиться вот здесь. Сейчас же стоит обратить внимание на несколько важных моментов при выборе:

  1. длительность работы компании (обратите внимание, как давно брокер предоставляет свои услуги на рынке. Он мог открыть сервис инвестиций недавно, но как давно он присутствует на рынке?)
  2. наличие кривой доходности в мониторинге (хорошо, если у каждого счета есть график доходности ПАММа, это поможет в анализе работы управляющего)
  3. достаточный объем статистической информации для оценки работы управляющих (если информация скудная, то тяжело будет анализировать торговлю трейдеров)
  4. отзывы о брокере (нужно убедиться, что нет неторговых проблем с компанией, например, задержки с выплатами, скрытые комиссии и так далее)

Дополнительными факторами оценки всей ПАММ системы могут стать:

  1. наличие счетов с длительной историей (от года)
  2. в рейтинге есть трейдеры, хорошо известные на форумах, имеющие другие инвестиционные депозиты в системах разных брокеров (опытный трейдер не станет, скорее всего, открывать себе новый ПАММ счет в сомнительной компании)

Инвестиционный портфель ПАММ

Сумму, которую мы готовы выделить на инвестиции в ПАММ счета , будем называть капиталом. Чтобы было проще дальше приводить примеры возьмем капитал, равный $2000. Эту сумму мы сразу разделим на две части, одна из которых получит 80% от капитала, а вторая 20%. Большую долю мы будем инвестировать, а для чего нам пригодится дальше вторая сумма, мы поговорим позже.

Пользуясь рекомендациями предыдущего пункта, мы выбираем несколько PAMM систем, например, 3. Дальше нам необходимо определиться, на какие риски мы согласны в процессе инвестирования. Условно можно поделить все варианты на три категории:

  1. консервативный метод
  2. сбалансированный
  3. агрессивный инвестиционный портфель

В чем же различие консервативного и сбалансированного методов инвестирования? Вы уже, наверняка, догадались, что все дело в составе портфеля, который мы будем наполнять ПАММ счетами. О том, как именно анализировать работу управляющего, мы поговорим в следующем пункте, а сейчас нас интересует больше стратегический вопрос — как распределить доли нашего портфеля?

Подбираться должны счета, которые мы позже классифицируем, как консервативные, сбалансированные и агрессивные. Заметьте, что даже в консервативном инвестиционном портфеле могут присутствовать в малом количестве активы, относящиеся к категории агрессивных. Правда, доли таких счетов в процентах от суммы капитала должны быть малы.

Приведем пример сбалансированного портфеля (счета пронумеруем №1, №2 и так далее):

  • №1 — консервативный, ПАММ система 1, $150
  • №2 — сбалансированный, система 1, $250
  • №3 — консервативный, система 2, $150
  • №4 — сбалансированный, система 2, $300
  • №5 — агрессивный, система 2, $150
  • №6 — сбалансированный, система 3, $300
  • №7 — сбалансированный, система 3, $300

Получается, что мы выбрали 7 ПАММ счетов в 3 разных инвестиционных системах. Два депозита классифицированы, как консервативные виды торговли, четыре сбалансированных счета и один агрессивный PAMM. Так как мы составляли сбалансированный портфель, то на агрессивные и консервативные счета приходятся меньшие доли.

Анализ работы управляющих

Для начала перечислим, на что будем обращать внимание в работе управляющего трейдера:

  • анализ графика доходности
  • профит-фактор
  • максимальные просадки
  • количество сделок
  • длительность торговли
  • методы торговли, используемые управляющим (если известны)

Можно посматривать еще вот на эти параметры:

  • средние величины прибыли и убытка
  • коэффициент Шарпа
  • количество торговых инструментов, задействованных в работе (если известно)

Следует сделать небольшое отступление для упоминания классов рисков:

  1. консервативные настройки — максимальная просадка менее 15% за период торговли, который должен быть не меньше 6 мес.
  2. сбалансированные настройки — максимальная просадка не более 30 % за период торговли, который должен быть не менее 6 мес.
  3. агрессивные настройки — максимальная просадка не ограничена

Важна длительность работы трейдера. Например, можно рекомендовать не рассматривать варианты, которые имеют статистику менее, чем за 6 месяцев. Стоит принимать во внимание успехи управляющего до открытия данного инвестиционного предложения. Возможно, у него есть депозиты с длительной статистикой, а PAMM он решил открыть лишь недавно.

Количество сделок, совершенных трейдером, так же нужно принимать во внимание. Согласитесь, что велика вероятность большой погрешности при заключении, например, 10 сделок. Опытные спекулянты сразу скажут, что это «не статистика». Говорить о стабильной торговле и уверенной работе управляющего можно только после того, как будет заключено, как минимум, 100 сделок.

Профит-фактор показывает соотношение суммарной прибыли, полученной в процессе работы на рынке за выбранный период, к суммарному убытку. Чем больше этот показатель, тем лучше. Не рекомендуется инвестировать в ПАММ счета , у которых профит-фактор меньше 1,3. Если значение данного параметра больше, то это означает, что трейдер получает прибыль по сделкам значительно в больших размерах, чем убытки, без которых никакой трейдинг обойтись не может.

Максимальная просадка покажет, какой величины бывали потери у управляющего. Если речь будет идти о консервативном инвестиционном счете, то при максимальной просадке более 15%, пожалуй, стоит воздержаться от инвестирования. Сбалансированные счета, на мой взгляд, не должны демонстрировать значение, более 30%. У агрессивной торговли могут быть любые величины максимальной потери.

Если при оценки консервативных и сбалансированных счетов на первом месте находятся риски, которые оцениваются инвестором, то при подборе агрессивного PAMM счета люди больше смотрят на доходность.

Если есть информация о методах торговли управляющего, то это тоже поможет отбросить некоторые варианты. Одних инвесторов не устраивает мартингейл, другие не доверяют скальперам, например.

Как правильно инвестировать в памм свой капитал

В этом пункте хотелось бы вспомнить про те 20% от капитала, которые мы никуда не вложили. Все дело в том, что эти средства мы оставляем для увеличения долей в уже задействованных нами ПАММ счетах или же для вложения средств в новые предложения. Важно, чтобы с определенной периодичностью, например, раз в месяц, инвестор оценивал результаты управляющих, в которых мы вложились, а так же просматривал новые варианты в рейтинге.

Если появляется очень перспективный счет, то можно часть денег из $400 вложить в этого управляющего. Еще один вариант — в период просадки одного из управляющих, в которого мы уже вложились, инвестировать дополнительные средства. Если мы подобрали хорошие PAMM, то нужно помнить, что иногда бывают убытки у всех трейдеров.

Если мы видим, что один управляющий торгует уже несколько месяцев хуже, чем раньше или просто появляются опасения касательно трейдинга одного из трейдеров, стоит уменьшать инвестиции в этот ПАММ , передавая часть его доли более перспективным счетам. Такие ситуации можно наблюдать, когда инвестор проводит свою очередную оценку работы управляющих.

Пожалуй, даже тех рекомендаций и советов, которые Вы прочитали в данной статье, уже будет достаточно для того, что бы повысить эффективность своих инвестиций. Надеюсь, что хотя бы частично удалось ответить на вопрос, как правильно инвестировать деньги в ПАММ.

Лучшие сайты для торговли бинарными опционами в плюс:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! 100% надежность и честность брокера. Лучший выбор для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Хороший брокер с большим количеством торговых инструментов!

Добавить комментарий