Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

2 самых честных брокера бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! 100% надежность и честность брокера. Лучший выбор для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Хороший брокер с большим количеством торговых инструментов!

Лицензия FCA – брокерам бинаров с ее наличием можно доверять

Дата 04 Август 2020. Опубликовано в Общая информация

Ранее упоминалось о популярных нынче лицензиях CySEC и MiFID, получаемые компаниями, прошедшие регистрацию в офшорной зоне Кипра. Однако это не одна офшорная зона, так как определенные брокеры проходят регистрацию на Виргинских островах Великобритании.

И дабы проводить свою деятельность в этой офшорной зоне, нужно иметь одну из наиболее солидных лицензий в числе мировых регуляторов, а именно FCA (Financial Conduct Authority) – управление, занимающееся финансовым регулированием и контролем Соединенного Королевства.

Указанный регулятор в данный момент считается наиболее надёжным из всех государственных структур, по контролю за финансовыми операциями, инвестиционными предприятиями и брокерскими компаниями. К тому же, данный регулятор разработал и так сказать учредил всеевропейского регулятора MiFID.

FCA была создана в 2020 году на основе регулятора FSA, которого хорошо перепроектировали после того, как он не сумел предотвратить крупные махинации со ставками Libor и другими, что оказалось причиной масштабных потерь у многочисленных трейдеров. Созданный регулятор функционирует уже в реалиях нового законодательства, которое направлено, прежде всего, на интересы торговцев и финансовых структур Великобритании.

Функции и полномочия FCA

1) Выделение стандартов и норм к инвестиционным предложениям;

2) Обозначение стандартов и требований к финансовой отчётности;

Лучшие русскоязычные платформы бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! 100% надежность и честность брокера. Лучший выбор для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Хороший брокер с большим количеством торговых инструментов!

3) Отказ в продвижении финансовых продуктов, когда они не соответствуют стандартам;

4) Осуществление расследований по отношению к частным лицам либо организациям в случае финансовых споров;

5) Контроль над продвижением и популяризацией финансовых услуг.

Разумеется, это еще не все задания и функции, поскольку FCA выполняет все полномочия относительно контроля финансовых рынков, которые ранее исполнялись Банком Англии. Однако, со стороны трейдера более интересует вопрос, как регулятор следит за компаниями.

А контролирует регулятор финансовые компании в зависимости от масштаба и специфики деятельности брокера. Чем мощнее организация, тем более сильный и продолжительный контроль. К примеру, большую компанию регулятор изучает беспрерывно два года, а маленькие компании проверяются раз в четыре года. Однако, и тем, и другим организациям регулярно выставляется оценка по итогам их деятельности на рынке финансовых услуг.

Оценка деятельности – это полноценный и регулярный мониторинг работы компании, а также прочие решения, нацеленные на повышение прозрачности проведения бизнеса. Основное задание предотвратить вероятность нарушения интересов пользователей.

По-другому говоря, регулятор смотрит за тем, чтобы как можно лучше снять неторговые и технические риски, в целях спокойной рыночной деятельности трейдера. Когда нарушение всё-таки имеет место, пользователям в полном объеме возвращается денежная компенсация.

FCA активно решает вопросы относительно несправедливых действий компаний. Когда у Вас возникают проблемы с одним из брокеров бинарных опционов, у которых имеется лицензия данного регулятора, вы всегда в праве оставить жалобу на официальном веб-сайте — http://www.fca.org.uk/.

Более подробно о том, как составить жалобу на несерьёзного брокера, вы можете прочитать в соответствующем разделе на официальном сайте: потребители/жалобы, а также компенсации/как подать жалобу.

Что сказать в заключение вышесказанного?

Британский регулятор FCA — это структура, имеющая очень обширный перечень полномочий и функционирующая практически на равных с банком Англии. Исходя из этого, доверие к регулятору на высшем уровне.

Также хочется добавить, что был случай, при котором FCA наказал очень серьезным штрафом в несколько сотен тысяч популярного брокера Alpari UK, что работал, как автономное подразделений основной компании Alpari.

Работал, так как совсем недавно, обанкротился на стремительном перемещении швейцарского франка, поскольку не захеджировал нужным образом сделки инвесторов.

Так что, как видите, финансовый регулятор вполне исправно справляется со своими обязанностями, а умные инвесторы просто покинули эту компанию после разбирательств. Поскольку когда компания проштрафилась один раз, то вполне возможно, что повторится это и в другой.

Поэтому смело сотрудничайте с брокерами бинарных опционов, которые имеют лицензию от FCA.

Если нужен брокер с отличной бонусной программой – смело выбирайте uTrader – наверное, компания предлагает самую лучшую бонусную программу на рынке.

Регуляторы форекс брокеров и рынка Forex

ЦБ РФ – Центральный Банк Российской Федерации представляет собой особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. ЦБ РФ разрабатывает и реализует во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику, занимается лицензированием банковских учреждений, имеет право отзыва у банков, не осуществляющих свою деятельность в соответствии с нормативами и правилами. Основной целью деятельности ЦБ РФ являются защита и обеспечение устойчивости российского рубля, развитие и укрепление банковского сектора, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

КРОУФР — Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков. Комиссия представляет собой некоммерческую организацию, чья деятельность направлена на развитие услуг на финансовых рынках, а также на регулирование отношений российских участников, таких как форекс брокеры и дилинговые центры, работающих на международных финансовых рынках. Основными целями регулятора являются сертификация участников рынков, минимизация их рисков и формирование законодательной и нормативной базы международных финансовых рынков. Кроме того, комиссия занимается разрешением вопросов и споров участников финансовых рынков, а также является гарантом выполнения обязательств сертифицированных участников международных финансовых рынков. Также, комиссия занимается рассмотрением заявлений или претензий от всех действующих трейдеров в отношении брокеров и дилинговых центров.

ЦРОФР — Центр регулирования отношений на финансовых рынках России (Center for regulation of relations in financial markets). Независимая организация с правом сертификации финансовых учреждений, зарегистрированных и оказывающих услуги на территории Российской Федерации. Наряду с КРОУФР и ЦРФИН, в отсутствие официального регулятора рынка Форекс в России, ЦРОФР стремиться упорядочить взаимоотношения брокеров и их клиентов, урегулировать их спорные ситуации, а также обеспечить контроль за проведением финансовых операций на валютном, фондовом, фьючерсном других рынках.

ЦРФИН — Саморегулируемая организация Центр Регулирования Внебиржевых Финансовых Инструментов и Технологий. Организация представляет собой ассоциацию форекс брокеров, целью которой является формирование розничного внебиржевого рынка Форекс в качестве полноправного сектора российской финансовой структуры. Ассоциация активно занимается разработкой механизмов регулирования валютного рынка, позволяющих повышать его прозрачность, а также удобство работы и защиту интересов его участников. Организация занимается разработкой и внедрением стандартов деятельности на рынке ФОРЕКС для своих членов и осуществляет контроль за их соблюдением. Конечной целью ассоциации является постоянное повышение качества оказываемых услуг в отрасли. В частности, ЦРФИН занимается адаптацией лучших мировых стандартов и правил ведения деятельности на валютном рынке к условиям российского финансового сектора.

CySEC — Cyprus Securities and Exchange Commission (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам). Комиссия является государственным регулятором в республике Кипр и представляет собой одного из самых крупных и основных регуляторов для форекс брокеров и дилинговых центров, оказывающих услуги на международных финансовых рынках. Кипр является полноценным участником Евросоюза, это обстоятельство дает CySEC все полномочия европейских регуляторов рынка Форекс в сочетании с привлекательными экономическими условиями для брокеров. Именно поэтому многие форекс брокеры и бинарные брокеры предпочитают регистрироваться на Кипре и получать лицензию именно этого регулятора. CySEC выдает лицензии на осуществление деятельности на европейских финансовых рынках и контролирует деятельность брокерских и инвестиционных компаний лицензированных ею. Комиссия также занимается арбитражем и разрешением конфликтов между трейдерами и брокерами, имеющими лицензию регулятора.

FSA — Financial Services Authority (Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании). Управление является центральным орган надзора за рынком финансовых услуг на территории Великобритании. Основной целью деятельности регулятора является защита потребителей финансовых услуг и обеспечение стабильности в отрасли, а также поддержание здоровой конкуренции среди поставщиков услуг на финансовых рынках. FSA регулирует деятельность более чем 70 тысяч финансовых учреждений, следя за тем, что они соблюдают пруденциальные нормативы управления рисками, для снижения потенциального вреда как отрасли в целом, так и индивидуальным инвесторам, в частности. Деятельность FSA подотчетна Казначейству Великобритании, но управление является независимой организацией и не финансируется государством.

MiFID — The Markets in Financial Instruments Directive (Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов»). Данная директива является частью плана Евросоюза по созданию единого европейского рынка финансовых инструментов и услуг. Правила регулирования директивы направлены на повышение прозрачности по операциям с акциями и производными финансовыми инструментами и на расширение диапазона инвестиционных услуг и продуктов, требующих авторизации. Директива была разработана при активном участии Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FSA). MiFID регламентирует деятельность бирж и других нерегулируемых финансовых институтов и её требования распространяются на все страны Евросоюза.

FCA — The Financial Conduct Authority (Служба финансовой деятельности Великобритании). Задачей регулятора является обеспечение безопасной работы различных финансовых учреждений и слежение за тем, чтобы деятельность инвестиционных и банковских учреждений не наносила негативного влияния на систему финансов. Регулятор является независимым неправительственным органом. FCA контролирует соблюдение компаниями минимальных требований по безопасности финансовых продуктов. Регулятивная деятельность службы распространяется на компании, работающие в финансовом секторе, банки, финансовое консультирование и кредитование. FCA имеет полномочия применять санкции против нарушителей безопасности в области финансовых услуг, в частности на запрет рекламирования финансовых услуг, если были замечены нарушения продвижения финансовых услуг, а также если финансовые услуги сопряжены со слишком высокими рисками.

FSC — Financial Services Commission (Комиссия по финансовым услугам Маврикия). Комиссия является регулятором сектора небанковских финансовых услуг и бизнеса. Регулятор содействует развитию, эффективности и прозрачности финансовых институтов, регламентирует деятельность брокерских организаций, зарегистрированных на Маврикии. FSC занимается разработкой мер и правил нацеленных на повышение прозрачности биржевой деятельности финансовых учреждений, а также изучением новых возможностей для развития сектора финансовых услуг. FSC обладает правом лицензирования компаний, соответствующих нормативам и требованиям финансовой безопасности и прозрачности. Основной задачей комиссии является принятие мер для предотвращения злоупотреблений в инвестиционном бизнесе и финансовых махинаций в сфере брокерских услуг.

FINMA — Financial Market Supervisory Authority (Служба по надзору за финансовыми рынками Швейцарии). Несмотря на то, что служба является государственным учреждением, это независимый финансовый орган, регулирующий деятельность компаний, предоставляющих финансовые услуги, в частности брокеров, форекс брокеров, бинарных брокеров и дилинговых центров. Кроме того, FINMA регулирует деятельность швейцарских банков, страховых компаний, бирж и коллективных инвестиционных схем. Целью деятельности регулятора является защита интересов кредиторов и инвесторов, а также обеспечение общего стабильного функционирования финансовых рынков.

NFA — National Futures Association (Национальная фьючерсная ассоциация США). Ассоциация является независимой финансовой инспекцией, целью которой является охрана фьючерсов и товарно-сырьевых рынков США от злоупотреблений со стороны финансовых учреждений. Членство в ассоциации обязательно для любой финансовой организации, предоставляющей услуги по обмену и торговли фьючерсами на территории США. NFA обеспечивает защиту инвесторов и гарантию одинаковых прав и возможностей для всех участников рынка. Для нарушителей регламента деятельности регулятор имеет право применять санкции и наказания различной степени тяжести, в зависимости от размера ущерба или потенциального ущерба, возникшего в результате деятельности финансовых учреждений.

BaFin — Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Федеральное управление финансового надзора Германии). Регулятор является основным независимым финансовым надзорным органом, подотчетным правительству Германии. BaFin регулирует деятельность более четырех тысяч финансовых учреждений, зарегистрированных в Германии, таких как банки, брокеры, страховые компании и инвестиционные фонды. Основной задачей регулятора является обеспечение прозрачности работы организаций, оказывающий финансовые и инвестиционные услуги. Кроме того, BaFin занимается предоставлением информации для потребителей об имеющейся продукции на рынке финансов и принимает участие в разрешении различных споров и конфликтов, связанных с финансовыми услугами, а также помогает инвесторам лучше узнать о своих правах и обязанностях, чтобы не пострадали их личные интересы.

CFTC — Commodity Futures Trading Commission (Комиссия по торговле товарными фьючерсами США, синоним — Комиссия по срочной биржевой торговле). Комиссия является центральным органом государственного управления США, осуществляющим контроль исполнения закона о товарных биржах. Целью деятельности CFTC является защита участников фьючерсного рынка и их клиентов от мошенничества и злоупотреблений при торговле товарными и финансовыми фьючерсами и опционами, а также укрепление деловой честности. Фьючерсные и опционные контракты могут торговаться только на биржах, лицензированных Комиссией по торговле товарными фьючерсами.

IFSC — International Financial Services Commission (Комиссия по международным финансовым услугам Белиза). Комиссия регулирует деятельность финансовых учреждений, зарегистрированных на территории Белиза и оказывающих услуги на международных финансовых рынках, в частности деятельность брокерских компаний, торговлю валютами и другими финансовыми инструментами. Деятельность самой IFSC подотчетна Министерству по ценным бумагам Белиза. Основными направлениями деятельности регулятора является укрепление финансовой репутации Белиза, как международного офшорного финансового центра и лицензирование международных поставщиков финансовых услуг.

FSCL (NZ) — Financial Services Complaints Ltd., New Zealand (Комиссия по урегулированию споров, Новая Зеландия). Комиссия является независимой саморегулируемой организацией, занимающейся регулированием и разрешением конфликтов, возникающих между компаниями, оказывающих финансовые услуги, в частности форекс брокерами и дилинговыми центрами, и их клиентами. Несмотря на то, что комиссия осуществляет свою деятельность на средства, полученные от компаний участников, регулятор обладает высокой степенью доверия со стороны трейдеров. Полномочия регулятора распространяются только на участников ассоциации FSCL.

ICF — Investor Compensation Fund (Компенсационный фонд инвесторов). Компенсационный фонд защищает интересы клиентов кипрских инвестиционных компаний. Назначением фонда является обеспечение требований клиентов, застраховавших свои инвестиции в отношении брокеров, зарегистрированных на Кипре и являющихся членами Компенсационного Фонда Инвесторов. Обеспечение требований осуществляется выплатами компенсации в случаях, когда брокеры или инвестиционные компании не способны в силу сложившегося негативного финансового положения выполнять свои обязательства перед клиентами.

SEBI — The Securities and Exchange Board of India (Совет по ценным бумагам и биржам Индии). Совет является регулятором рынка ценных бумаг для инвестиционных компаний зарегистрированных и оказывающих услуги на территории Индии. SEBI регулирует взаимоотношения эмитентов ценных бумаг, инвесторов и рыночных посредников. Кроме того, SEBI имеет право регулировать деятельность бирж, выдвигать подзаконные акты фондовых бирж, заниматься лицензированием финансовой деятельности, и в предусмотренных нормативами случаях отзывать лицензии за нарушение правил деятельности. Раннее регулятор занимался ежегодной проверкой отчетности лицензируемых компаний, но с 2020 с момента введения стандартизации операции открытия счета в Индии эта функция была упразднена.

FMRRC — Financial Market Relations Regulation Center (Центр регулирования отношений на финансовых рынках). Это некоммерческая организация, созданная в России, задачей которой является контроль деятельности брокеров и дилинговых центров. Центр обладает правом выдачи сертификатов, а в случае невыполнения брокерами своих обязательств правом лишения их сертификата. Задачей регулятора является обеспечение трейдеров комфортными и безопасные условиями торгов на фондовом и валютном рынках. В состав руководства Центра не входят представители брокеров или аффилированных структур, что обеспечивает беспристрастность и объективность в решении спорных ситуаций между брокерами и трейдерами.

ACPR — Autorite de Controle Prudentiel et de Resolution (Надзорный орган финансовых отношений участников финансовых рынков Франции). Регулятор является независимой административной организацией, осуществляющей контроль за деятельностью финансовых учреждений (банков, страховых и инвестиционных компаний, а также совместных инвестиционных фондов), зарегистрированных и оказывающих финансовые услуги на территории Франции. Организация была создана в 2020 году в результате слияния Банковской Комиссии Франции и Надзорного Органа Взаимного Стразования.

FSPR — Financial Service Providers Register, New Zealand (Финансовая Служба Регистрации Участников Финансовых Рынков, Новая Зеландия). Организация занимается контролем деятельности посредников на финансовых рынках, под её юрисдикцию подпадают только инвестиционные компании, зарегистрированные и имеющие лицензию на осуществление биржевой деятельности на территории Новой Зеландии. FSPR является достаточно привлекательным регулятором для форекс брокеров, поскольку выдвигает им посильные требования в вопросах лицензирования.

FDRS — Financial Dispute Resolution Scheme, New Zealand (Центр урегулирования финансовых споров, Новая Зеландия). Независимая организация регулирующая деятельность финансовых учреждений, зарегистрированных на территории Новой Зеландии. Имеет право замораживать активы компаний, для погашения их обязательств перед клиентами, предварительно уведомив брокера о претензиях со стороны инвесторов. Компенсации возможны только в случае нарушения брокером прав клиента, но не в случаях банкротства брокера в результате форс-мажорных ситуаций или мошенничества.

Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

Форекс регуляторы и лицензии, которые они выдают, один из самых важных критериев при выборе брокера. Но стоит учесть тот факт, что регулятор регулятору рознь, поэтому нужно рассмотреть этот момент более подробно.

1. На сегодняшний день существует большое количество регулирующих организаций и разница между ними огромная.

Лицензия всего одного именитого регулятора может стоить очень и очень много. Так, лицензию американского регулятора NFA получить довольно сложно, но при этом и вес она имеет огромный. Брокеру имеющего подобную лицензию можно смело доверять свои деньги. Другое дело лицензии регуляторов из Панамы и Маврикия, которые особо ничего и не регулируют, а соответственно и проку от них не много.

2. Именно поэтому, влияние лицензии от форекс регуляторов на позицию в рейтинге большое.

Так, в зависимости от надежности регулятора, брокеры получают разное количество баллов:

  • 10 баллов мы начисляем за NFA, FCA
  • 7 баллов за MIFID, ASIC
  • 5 баллов за национальных регуляторов
  • 2 балла за объединения брокеров

3. Вы должны понимать, что хоть лицензии и говорят о надежности и честности того или иного брокера, но это не единственный критерий при выборе брокера.

Помимо регуляторов, на позицию в рейтинге оказывают влияние также мнение и отзывы пользователей, а также мнение администрации Vpluse.net.

Самые авторитетные в мире регуляторы

1. NFA — National Futures Association

Это национальная фьючерсная ассоциация основанная в США в 1976 году. Сегодня это одно из самых авторитетных и влиятельных предприятий, которое регулирует активы и финансы во всем мире. Компания осуществляет пристальный надзор за брокерскими компаниями. Говоря проще, NFA играет роль некоего гаранта, который позаботиться о том, чтобы права потребителей были защищены, а компании, которые плохо обращаются с клиентами – наказаны.

Санкции к брокерам от NFA

  • Простое нарушение карается, зачастую, выговорами и различными дисциплинарными мерами.
  • Проступки брокеров средней тяжести наказываются штрафами, величина которых зависит от характера проступка.
  • Явные мошеннические действия и наиболее сложные нарушения наказываются полным лишением брокерской лицензии без возможности восстановления.

Лицензией NFA обладают следующие брокеры:

  • В нашем рейтинге отсутствуют брокеры обладающие этой лицензией

2. FCA — Financial Conduct Authority

Финансовый регулятор Великобритании, который появился после прекращения деятельности своего предшественника — FSA. FCA это независимый неправительственный орган, что регулируется отделом финансов Великобритании.

Лицензией FCA обладают следующие брокеры:

3. MiFID — The Markets in Financial Instruments Directive

MiFID — это Директива Европейского союза «O рынках финансовых инструментов», которая вступила в силу в 2007 года. В ее разработке принимала участие авторитетная FCA (на тот момент еще FSA). Основными целями MiFID являются защита инвесторской деятельности, прозрачность, эффективность и конкурентоспособность на финансовых рынках.

Лицензией MiFID обладают следующие брокеры:

Национальные регуляторы

1. ASIC (Австралия) — Australian Securities and Investments Commission

Лицензией ASIC обладают следующие брокеры:

2. ФСФР (Россия) — Федеральная служба по финансовым рынкам

Лицензией ФСФР обладают следующие брокеры:

3. ЦРОФР (Россия) — Центр регулирования отношений на финансовых рынках

Лицензией ЦРОФР обладают следующие брокеры:

4. CySEC (Кипр) — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам

Лицензией CySEC обладают следующие брокеры:

5. BaFin (Германия) — Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Лицензией Bafin обладают:

7. FSCL (Новая Зеландия) — Financial Services Complaints Ltd

Лицензией IFCS обладают:

8. FSPR (Новая Зеландия) — Financial Service Providers Register

Лицензией FSPR обладают:

9. FSC (Маврикий) — Financial Services Commission Mauritius

Лицензией FSC обладают:

Лицензией IFSC обладают:

11. FSA (Сейшельские острова)

Лицензией FSA обладают:

Объединения брокеров и дилинговых центров

1. КРОУФР — Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков

2. РАУФР — Русская Ассоциация Участников Финансовых Рынков

Лучшие сайты для торговли бинарными опционами в плюс:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! 100% надежность и честность брокера. Лучший выбор для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Хороший брокер с большим количеством торговых инструментов!

Добавить комментарий