Дополнительные финансовые инструменты трейдинга

2 самых честных брокера бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! 100% надежность и честность брокера. Лучший выбор для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Хороший брокер с большим количеством торговых инструментов!

Трейдинг

Трейдинг или трэйдинг (от англ. trading) — это торговля, то есть добровольный обмен товаров, услуг или каких-либо финансовых инструментов между покупателем и продавцом.

Copyright &copy The Financial Guide. Любое копирование запрещено.

Дополнительное хеджирование

Дополнительное хеджирование – это система управления рисками, направленная на обеспечение страхования с помощью методов и средств коммерческой практики, в дополнении к используемым основным финансовым инструментам хеджирования.

Основная область применения:

  • коммерческая и финансовая деятельность, связанная с кредитованием, долгосрочными арендными отношениями;
  • экспорт-импортные поставки крупных партий товаров;
  • инвестиционные проекты с длительным циклом реализации.

В дополнении к приведенному определению и терминологии широко используется понятие секьюритизации (от английского security – безопасность), которое в большинстве случаев связано со сделками на рынке ипотечного долга.

Функциональное назначение – обеспечить защиту интересов кредитора от риска неплатежей заемщика на длительный период действия заключенного контракта. Используется механизм залоговых требований и производных финансовых инструментов.

Методика использования дополнительного хеджирования для секьюритизации ипотечных сделок

Одним из наглядных примеров, поясняющих принцип действия дополнительного хеджирования, является использование методологии страхования кредитных рисков на рынке недвижимости. На рынке ипотеки в силу его определенной специфики задействование традиционных способов хеджирования довольно ограничено, поскольку, например, большинство производных ценных бумаг и контрактов имеют срочный период действия. Поэтому для дополнительного хеджирования рисков ипотечных договоров используется такой финансовый инструмент защиты, как ипотечные ценные бумаги или MBS (mortgage backed securities).

Главный принцип действия такого инструмента защиты состоит в том, что риск распределяется среди неограниченного круга контрагентов или инвесторов, заинтересованных в получении доходов от части процентного финансового потока заемщика в течение продолжительного периода.

Схема реализации дополнительного хеджа проста и в данном случае выглядит следующим образом:

Лучшие русскоязычные платформы бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! 100% надежность и честность брокера. Лучший выбор для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Хороший брокер с большим количеством торговых инструментов!

  • заемщик, получивший в долг объект недвижимости, обязуется оплачивать в течение определенного времени процентные платежи по кредиту банку или посреднику (брокеру);
  • ипотечный банк для страховки от риска неплатежей формирует кредитный пул из множества подобных договоров;
  • кредитный ипотечный пул, обеспеченный залогом недвижимости, передается специализированным организациям (первичным дилерам) для формирования пакета ценных бумаг (облигаций);
  • портфель ипотечных бумаг выпускается в обращение на открытом рынке (фондовом или первичном долговом) для размещения среди потенциальных инвесторов. На средства, полученные от продажи секьюритизированных ипотечных бумаг, обеспечивается необходимый денежный поток, служащий инструментом хеджирования.

Использование дополнительного хеджирования в трансграничных коммерческих операциях

Во многих случаях методы хеджирования рисков как дополнительного способа их нивелирования применяются в трансграничных кредитных отношениях. Как правило, это связано с валютными рисками, управлять которыми на длительных периодах только с помощью контрактных условий достаточно сложно.

Наиболее показательным случаем для пояснения сути использования хеджирования как дополнительного механизма страхования валютных рисков является международный лизинг.

При заключении лизинговых договоров, которые в основном имеют длительный период действия, валютный риск имеет первостепенное значение. В обычном порядке для его устранения используются:

  • специальные валютные оговорки;
  • определение денежной единицы расчета;
  • использование мультивалютных сделок.

Однако, этих способов для снижения валютных рисков как самого лизингодателя, так и его контрагентов недостаточно. Объясняется это тем, что на длительном периоде валютные курсы могут изменяться и довольно значительно.

В таких случаях в качестве дополнительного инструмента страхования могут использоваться следующие методы хеджирования:

  • одновременные сделки покупки и продажи валют, служащие основными денежными единицами расчета по лизинговому договору, или СВОП контракты. Наиболее широко применяемый способ, не требующий специальных договоров с банком или посредниками;
  • форвардные сделки с банком-посредником на определенные суммы покупки валюты и сроки проведения обязательных платежей по лизингу. Малозатратный способ, но требующий обязательного исполнения заключенного с банком договора по покупке или продаже оговоренной суммы;
  • использование операций с фьючерсными контрактами на срочном рынке для покрытия возможных убытков на период конвертации необходимых финансовых средств. Эффективный способ для управления рисками в случае больших лизинговых отчислений. Для реализации дополнительного хеджа этим методом нет необходимости привлечения дополнительных средств.

Кроме приведенных принципов и методов использования хеджирования как дополнительного средства защиты капитала существует множество других подобных инструментов, например, таких как: длительный и перекрестный хедж, одиночное хеджирование и способ «ленточного страхования» и многих других.

ФИНАНСОВЫЕ БАНКОВСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ МТН

УВАЖАЕМЫЕ ДАМЫ И ГОСПОДА!
LOI/11/04/10/001
МЫ, IFC НАХОДЯЩИЙСЯ В ГОНКОНГЕ, И ЛИЧНО ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ В ГЕРМАНИИ МЮНХЕН, СО ВСЕЙ КОРПОРАТИВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЯВЛЯЕМ, ЧТО ГОТОВЫ ПРЕДЛОЖИТЬ ДЛЯ ПРОДАЖИ ФИНАНСОВЫЕ БАНКОВСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ МТН
СЛЕДУЮЩИХ БАНКОВ:

  1. DEUTSCHE BANK — 3 MLRD.DOL.USA
  2. BARCLAYS BANK — 3 MLRD.DOL.USA
  3. HSBC BANK — 3 MLRD.DOL.USA
  4. CREDIT SUISSE BANK — 3 MLRD.DOL.USA
    ВСЕ ДОКУМЕНТЫ ПРОВЕРЯЕМЫЕ. ВОЗМОЖНА ПРОВЕРКА ПО ВСЕМ КОДАМ: SEC CODE, CUSIP CODE, ISIN CODE, ISMA SECURITI CODE, SEDOL CODE. ЧЕРЕЗ СИСТЕМУ ЕВРОКЛИР И БЛЮМБЕРГ. МИНИМАЛЬНАЯ ПРОДАЖА ОТ 2 МИЛЛИАРДОВ ДОЛ. США. ПОКУПАТЕЛЬ ДОЛЖЕН ИМЕТЬ СВОИ, НЕ КРЕДИТНЫЕ ДЕНЬГИ, ПОДТВЕРЖДЁННЫЕ ВЫПИСКОЙ СО СВОЕГО СЧЁТА. ДИСКАУНТ ОТ 45% до 53% ОТ НОМИНАЛА. ДАННОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ИНТЕРЕСНО ДЛЯ КРУПНЫХ ФОНДОВ. ДОХОДНОСТЬ 7,5% В ГОД. ПОСРЕДНИКИ ОПЛАЧИВАЮТСЯ. СДЕЛКА НАЧИНАЕТСЯ ПОСЛЕ ПРЕДЪЯВЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ СРЕДСТВА И ЗАЯВЛЕНИЯ НА ИМЯ ПРЕДСТАВИТЕЛЯ IFС О ЖЕЛАНИИ ПРИОБРЕСТИ ЦЕННЫЕ БУМАГИ. ПРЕДУСМАТРИВАЕТСЯ ФИЗИЧЕСКОЕ ПЕРЕМЕЩЕНИЕ БУМАГ В БАНК ПОКУПАТЕЛЯ, ИЛИ РАЗМЕЩЕНИЕ ИХ В БАНКЕ ПРОДАВЦА НА СВОЁМ СЧЕТУ. ВОЗМОЖНА ТАКЖЕ ПЕРЕДАЧА МТН В АРЕНДУ С ОПЛАТОЙ ОТ 3% до 5% В ГОД. МИНИМАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ МТН ОТ 10 МИЛ. ДОЛ. США. ДОХОДНОСТЬ 5% В МЕСЯЦ. ПОСРЕДНИКИ ОПЛАЧИВАЮТСЯ.
    СРОК ДЕЙСТВИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ 2 МЕСЯЦА.

Уважаемые Господа !
Предлагаем в аренду и на продажу финансовые инструменты MTN и BG с их кодами проверки. Все документы готовы к аренде. После подтверждения средств с банка получателя финансового документа с вами связывается офицер банка выпускающего и начинается совместная работа К стоимости документа надо прибавить 2% для посредников. Для примера несколько привожу
BK TOKYO-MITSUB UFJ NY US803032AF85 USD 2,000,000,000 4.600% BG
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA ES0313211205 EUR 10,000,000 7.300% BG
BANK OF AMERICA US06050WBF14 USD 10,244,000 7.000% BG
BANK OF SCOTLAND PLC XS0304394579 EUR 5,400,000 12.000% MTN
BANQUE FEDERATIVE DU CREDIT MUTUEL XS0193624938 GBP 30,000,000 11.160% MTN
BARCLAYS BANK PLC XS0428584550 EUR 11,355,000 10.600% SBLC
BAYERISCHE LANDESBANK DE000BLB5KE1 EUR 500,000,000 7.000% BG
BAYERISCHE LANDESBANK DE000BLB5GX9 EUR 100,000,000 6.750% BG
BAYERISCHE LANDESBANK DE000BLB5KK8 EUR 300,000,000 6.125% BG
BAYERISCHE LANDESBANK, LONDON XS0170193170 EUR 7,000,000 12.000% MTN
BAYERISCHE LANDESBANK DE000BLB5KG6 EUR 200,000,000 12.000% BG
BNP PARIBAS XS0255124488 USD 20,000,000 12.000% MTN
BNP PARIBAS XS0433734984 USD 60,000,000 10.700% MTN
CALYON XS0433048286 EUR 20,000,000 12.000% MTN
CREDIT AGRICOLE XS0432044757 EUR 50,000,000 10.950% MTN
CREDIT AGRICOLE XS0433048286 EUR 20,000,000 12.000% MTN
Запросы на skype: diplomat-ua

Лучшие сайты для торговли бинарными опционами в плюс:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — лидер рейтинга! 100% надежность и честность брокера. Лучший выбор для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Хороший брокер с большим количеством торговых инструментов!

Добавить комментарий